Multi Manager
Fonds-Vermögensverwaltung
Warum TOP QUARTIL
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Best-in-Class Fondsselektion
Bei TOP QUARTIL kommen für Sie nur Investmentfonds professioneller Vermögensverwalter zum Einsatz, die als Vergleichssieger aus einem unabhängigen Marktvergleich hervorgegangen sind.
Über 2.000 Investmentfonds mit vermögensverwaltenden Anlagestrategien (Misch- und Dachfonds) werden dazu monatlich in einem eigens entwickelten Verfahren für vermögensverwaltende Anlagestrategien miteinander verglichen.
Ziel von TOP QUARTIL ist, Ihnen ein Investment mit den Top-Anlagestrategien professioneller Vermögensverwalter zu bieten.
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Unabhängige Anlageberatung
Sie werden individuell und unabhängig ohne Interessenkonflikte beraten. Zur Wahrung der Unabhängigkeit erfolgt die Vergütung auf Basis einer transparenten Servicefee, die sich an Ihrem Anlagevolumen orientiert und keine Provisionseinkünfte beinhaltet.
Vor Ihrer Erstanlage und jeder weiteren Neuanlage erhalten Sie einen persönlichen Anlagevorschlag, der speziell auf Ihr Anlageziel abgestimmt ist und Ihre Risikobereitschaft reflektiert.
Auch wenn Sie investiert sind, können Sie sich auf eine unabhängige Beratung verlassen, zum Beispiel um Anpassungen vorzunehmen oder Ihr Investmentportfolio zu optimieren.
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Regelmäßige Kontrolle
Ihre Vermögensanlage wird regelmäßig kontrolliert.
Auf Ebene der Investmentfonds sind renommierte Vermögensverwalter für Ihre Geldanlage verantwortlich. Sie streuen Ihr Vermögen global an den Kapitalmärkten und investieren für Sie in verschiedene Anlageklassen wie Aktien, Anleihen oder Rohstoffe. Dabei passen Sie das Fondsvermögen selbstständig an, wenn sich die Marktbedingungen ändern, so dass es stets optimal investiert ist und gleichzeitig Ihr Risiko/Ertragsprofil eingehalten ist.
Auf Ebene des Investmentportfolios, das sich aus der Gesamtheit aller Fonds ergibt, erfolgt eine unabhängige Kontrolle durch die VERMÖGENSKANZLEI LANG GmbH. Mindestens vierteljährlich wird die Wertentwicklung des Portfolios und der einzelnen Fonds im Marktvergleich kontrolliert. Über das Ergebnis erhalten Sie einen Quartalsreport mit einer Handlungsempfehlung bei Optimierungspotenzial. -
Zuverlässiger Service
TOP QUARTIL ist aus einer Idee der VERMÖGENSKANZLEI LANG GmbH entstanden, Ihnen mit einem unabhängigen Ansatz eine bessere Vermögensverwaltung zu bieten. Die Idee lebt jeden Tag fort und zeigt sich für Sie in einem persönlichen und zuverlässigen Service in der Qualität eines motivierten, inhabergeführten Hamburger Unternehmens.
Erfahren Sie alle Details zu TOP QUARTIL auf dieser Seite.
Multi Manager Fonds-Vermögensverwaltung
Investieren Sie sicher, risikobewusst und bequem in ein Portfolio aus Investmentfonds mehrerer renommierter Vermögensverwalter
Top-Fonds im Marktvergleich
Es kommen nur Fonds zum Einsatz, die aus einem unabhängigen Fondsvergleich siegreich hervorgegangen sind
Unabhängige Anlageberatung
Sie erhalten eine unabhängige Vermögensberatung ohne Produktvertrieb und Interessenkonflikte
TOP QUARTIL Investmentportfolios
Systematischer Investmentansatz
Wie erfolgt Ihre Geldanlage?
Eine TOP QUARTIL Fonds-Vermögensverwaltung besteht aus Investmentfonds. Zusammen bilden die Fonds ein strategisch aufeinander abgestimmtes Fonds-Portfolio.
Jeder Investmentfonds ist aus einem Vergleich mit seinem Referenzmarkt siegreich hervorgegangen und repräsentiert eine Anlagestrategie eines professionellen Vermögensverwalters. Ihr Geld wird für Sie international in Aktien, Anleihen, Fonds, ETF oder weitere Investmenttitel angelegt.
Ein TOP QUARTIL Fonds-Portfolio wird stets individuell im Rahmen einer ausführlichen Anlageberatung erstellt. Dafür stehen Investmentfonds mit verschiedenen Investmentstilen zur Verfügung.
Nach Ihren Präferenzen können Stile nach der Systematik eines Baukastenprinzips beliebig hinzugewählt werden. Sehen Sie in der folgenden Übersicht, welche Bausteine es gibt.
Fonds-Portfolio
Investmentstile flexibel konfigurierter (Baukastensystem)
(Angaben in %: empfohlener Portfolioanteil)
Baustein (0-100%)
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Aktives Management
Der Portfoliobaustein besteht aus aktiv gemanagten, vermögensverwaltenden Investmentfonds. Dies können sowohl klassische vermögensverwaltende Anlagestrategien sein, wo Vermögensverwalter die Kapitalmärkte aktiv beobachten und aufgrund eines manuellen Investmentprozesses Vermögenspositionen im Fonds adjustieren. Darüber hinaus können auch Fonds enthalten sein, deren Ziel es zum Beispiel ist, marktunabhängige Renditen zu erzielen, abgesichert Gewinne zu erwirtschaften oder eine Wertsteigerung mit derivativen Strategien wie Termingeschäften zu erreichen.
Baustein (0-20%)
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Neutraler CO2-Fußabdruck
Der Portfoliobaustein verfolgt eine klimabewusste Investition an den Kapitalmärkten. Der CO2-Fußabdruck des gesamten Portfolios soll niedrig und im Idealfall negativ sein. Ein innovativer, zum Patent angemeldeter Dekarbonisierungsansatz einer Investmentboutique aus der Schweiz kommt zum Einsatz.
Baustein (0-100%)
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Nachhaltigkeit (ESG)
Der Baustein besteht aus Fonds, die Nachhaltigkeitsziele (ESG) berücksichtigen und darüber gemäß Artikel 8 oder 9 der EU-Offenlegungs- sowie Taxonomieverordnung berichten. Viele Fonds haben außerdem ein gutes Nachhaltigkeitsrating einer unabhängigen Ratingagentur.
Baustein (0-100%)
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Kostengünstiges Basisportfolio
Das Basisportfolio besteht aus einer Auswahl vermögensverwaltender Fonds, die durch den Einsatz von ETF oder anderen effizienten Managementformen besonders günstige laufende Kosten enthalten. Sie nutzen die Möglichkeiten der internationalen Kapitalmärkte, um möglichst optimale Ergebnisse im Verhältnis aus Ertrag zu Risiko zu erzielen. Dazu bilden sie oft eine eher statische Vermögensallokation ab. Das bedeutet, dass das Fondsvermögen nach festen Regeln auf Anlageklassen wie Aktien und Anleihen aufgeteilt wird ohne Rücksicht auf Veränderungen im Marktumfeld oder volkswirtschaftliche Rahmenbedingungen zu nehmen.
Bausteine im Detail
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Basisportfolio
Der Baustein besteht aus Fonds mit vermögensverwaltenden Anlagestrategien, die effizient und zugleich günstig sind. Oft ist das Fondsmanagement auf ein fixe Vermögensallokation ausgerichtet, z.B. 40% Aktien und 60% Anleihen. Zu festgelegten Zeitpunkten, z.B. viermal pro Jahr, wird die Vermögensallokation zurückgesetzt. Dabei wird auf das Marktumfeld keine Rücksicht genommen.
Passive Anlagestrategien mit günstigen ETF halten einige professionelle Marktteilnehmer für ausreichend, um an den Kapitalmärkten investiert zu sein. In der Vergangenheit konnten sie oft auch sehr gute Ergebnisse im Marktvergleich erzielen. Es gab allerdings auch Investmentperioden, in denen sie nicht so überzeugen konnten, wie einige aktiv gemanagte Fonds.
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Aktiver Managementstil
Der Baustein besteht aus Fonds, die von Vermögensverwaltern aktiv gemanagt werden. Neben der Einzeltitelauswahl wird auch die Aufteilung des Vermögens auf Anlageklassen wie Aktien oder Anleihen in einem Investmentprozess mit persönlicher Meinungsbildung geregelt. Die Fonds sind aufwendiger zu managen und daher meist teurer als ETF, bieten aber eine flexiblere Möglichkeit, auf Veränderungen an den Kapitalmärkten zu reagieren. In der Vergangenheit konnten gute Vermögensverwalter mit aktiven Anlagestrategien hervorragende Ergebnisse im Marktvergleich erzielen.
In dem Baustein können auch Fonds enthalten sein, die Spezialstrategien umsetzen.
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Niedriger bis neutraler CO2-Fußabdruck
Der Baustein richtet sich an klimabewusste Anleger und bewirkt eine Dekarbonisierung des gesamten Fonds-Portfolios. Je nach Gewichtung des Bausteins kann der CO2-Fußabdruck des Fonds-Portfolios auf niedrig gesetzt werden oder neutral sein. Auch ein negativer CO2-Fußabdruck ist möglich. Die Strategie ist zum Patent angemeldet.
Neben einem klimabewussten Investment soll der Baustein auch dazu beitragen, durch einen aktives Investorenverhalten besonders CO2-emissionsstarke Unternehmen global zu einer Emissionsreduzierung zu motivieren.
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Nachhaltig (ESG)
Der Baustein besteht aus Fonds, die ESG-Kritieren im Investmentprozess berücksichtigen und darüber regelmäßig berichten. Dabei beachten sie die regulatorischen Anforderungen nach Artikel 8 oder Artikel 9 der EU-Offenlegungsverordnung. Teilweise schließen sie Anlagen aus, die Risiken für die europäischen ESG-Ziele darstellen, teilweise versuchen sie durch aktiven Einsatz (Impact) die ESG-Bilanz in Unternehmen zu verbessern.
Weitere Investmentstile
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Stiftungen
Das Management der TOP QUARTIL Multi Manager Fonds-Vermögensverwaltung Stiftung erfolgt unter Berücksichtigung der besonderen Anforderungen von Stiftungen.
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Ihr Stil
Wenn Sie eigene, andere Präferenzen haben, stehen über 2.000 Investmentfonds mit Anlagestrategien professioneller Vermögensverwalter bereit, aus denen sich Ihr Portfolio zusammenstellen lässt.
Risikoprofile
Mit wieviel Risiko wird das Geld angelegt?
Ihre Vermögensanlage mit einer TOP QUARTIL Multi Manager Fonds-Vermögensverwaltung erfolgt unter Beachtung Ihres Risikoprofils. Sie bestimmen, wieviel Risiko Sie bereit sind, für eine angestrebte Rendite zu akzeptieren.
Wie hoch Ihr Risiko sein darf, klären Sie in einem ausführlichen Beratungsgespräch vor Ihrer Erstanlage. Kriterien dafür sind, wie stark der Wert Ihres Vermögens während der Anlage schwanken darf und welchen Wertverlust Sie in einem Worst Case Szenario maximal tolerieren wollen. Die Spanne der Risikoprofile reicht von einem geringen, sicherheitsorientierten, bis zu einem hohen, chancenorientierten Profil.
Musterportfolios
Wie kann Ihr TOP QUARTIL Fonds-Portfolio in der Praxis aussehen?
Musterportfolios zeigen beispielhaft auf, welche Möglichkeiten Ihnen eine TOP QUARTIL Fonds-Vermögensverwaltung für Ihre Geldanlage bietet. In der Praxis dienen TOP QUARTIL Musterportfolios als Vorlage für Anlagevorschläge, die dann nach individuellen Kundenbedürfnissen angepasst werden.
Sehen Sie beispielhaft drei Anlagestile unter den folgenden Links.
Performance nach Kosten*
Top-Ergebnisse im Marktvergleich
TOP QUARTIL
Musterportfolio DeKarbon
Attraktive Rendite bei niedrigem bis neutralem CO2-Fußabdruck
Stand: IV. Quartal 2023**
| Strategie | 2024 | 1 Jahr (J.) | 3 J. p.a. | 5 J. p.a. | 7 J. p.a. | 10 J. p.a. |
|---|---|---|---|---|---|---|
| DEKARBON DEFENSIV | 2,7% | 7,8% | 1,6% | 3,5% | 2,8% | |
| Index Defensiv | 1,9% | 6,1% | -0,2% | 1,0% | 0,8% | |
| DEKARBON AUSGEWOGEN | 3,8% | 9,5% | 4,0% | 6,0% | 5,5% | |
| Index Ausgewogen | 3,9% | 9,3% | 1,3% | 3,0% | 2,4% | |
| DEKARBON OFFENSIV | 5,8% | 15,5% | 6,6% | 8,4% | 7,5% | |
| Index Offensiv | 5,7% | 12,3% | 2,5% | 5,3% | 4,3% |
*Index: Universum vermögensverwaltender Fonds (Misch- und Dachfonds) der Strategien Defensiv (654 Fonds), Ausgewogen (900 Fonds), Offensiv (627 Fonds). Eine historische Performance ist kein Indikator für die Zukunft. Quelle: FWW Fundservices GmbH 2024 und eigene Berechnungen. **Daten vom 09.01.2024. Angaben inklusive Fondskosten und TOP QUARTIL Servicefee, zuzüglich Depotbankgebühren. Bitte beachten Sie die weiteren Hinweise.
Wertentwicklung weiterer Strategien
TOP QUARTIL
Multi Manager
Fonds-Vermögensverwaltung
Das erwartet Sie
- Unabhängige Anlageberatung
- Top Anlagestrategien renommierter Vermögensverwalter
- Best-in-Class Selektionsprozess
- Multi-Manager Ansatz
- Core-Satellite Portfoliokonstruktion
- Niedriger CO2-Fußabdruck
- Sichere Investmentfonds
- Depotbanken in Deutschland
- Quartalsreporting mit Marktvergleich
- Regelmäßige Kontrolle
- Attraktive Gebühren ohne Vertriebsprovisionen
- Persönlicher Service
Das sagen Kunden
Das ist doch ein super Ergebnis in dem Marktumfeld!
Herzlichen Dank für die aufmerksame Begleitung meiner Anlagen.
Ein langjähriger Kunde von TOP QUARTIL*
Starke Kooperationspartner
TOP QUARTIL wird Ihnen in Kooperation mit starken Partnern erbracht. Jeder ist ein Marktführer in seinem Bereich.
FWW Fundservices GmbH aus München ist ein führender Datenprovider von Investmentfonds. Die Gesellschaft gehört zur ISS-Gruppe, dem größten Fondsdatenprovider weltweit. FWW stellt die Rohdaten zum Fondsvergleich zur Verfügung.
FIL Fondsbank (FFB) aus Kronberg bei Frankfurt ist eine führende Fondsbank in Deutschland. Sie ist eine der Kooperationsbanken, bei der Sie ein Wertpapierdepot zu attraktiven TOP QUARTIL Konditionen erhalten.
Comdirect aus Quickborn ist eine Marke der Commerzbank AG, der zweitgrößten Universalbank in Deutschland. Auch sie ist eine Kooperationsbank, bei der Sie ein Wertpapierdepot zu attraktiven TOP QUARTIL Konditionen erhalten.
Finfire Digital GmbH aus Hamburg ist eine Tochtergesellschaft der Netfonds AG, einem börsengelisteten Finanzdienstleister. Finfire stellt die regulatorische EDV zur Verfügung sowie ein Mandantenportal für die Kommunikation und Depotberichte.
Hohe Sicherheitsstandards
Sicherheit findet über den gesamten Investmentprozess hinweg eine hohe Beachtung
Geldanlage mit Investmentfonds
Sondervermögen schützt vor Insolvenz
Investmentfonds werden in Ihrem Depot als Sondervermögen verwahrt. Sie sind separiert vom Eigenkapital der Bank. Für den unwahrscheinlichen Fall einer Insolvenz der Depotbank oder eines Fondsmanagers sind Ihre Wertpapiere geschützt.
Solide Partnerbanken
Große Fondsbanken Deutschlands
Für ein TOP QUARTIL Portfolio kommen nur renommierte Depotbanken in Deutschland in Betracht, die als besonders sicher gelten.
Die FIL Fondsbank (FFB) zum Beispiel ist eine der großen unabhängigen Fondsplattformen in Deutschland. Die Bank ist Teil der Fidelity Group, einem familiengeführten Finanzinstitut aus Boston, USA. Als in Deutschland ansässige Fondsbank untersteht sie der staatlichen Aufsicht in Deutschland.
Die Commerzbank ist die zweitgrößte Universalbank Deutschlands. Das Unternehmen ist zum Teil in staatlichem Besitz.
Sie haben jederzeit Zugriff auf Ihr Depot, können Fonds börsentäglich kaufen und verkaufen. Ein Schutz für noch nicht abgerechnete Fondstransaktionen oder für Guthaben auf dem Abwicklungskonto besteht durch den Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V.
Weitere Informationen und zum Einlagenschutz finden Sie auf den Websites der Banken.
Zusätzlicher Schutz bei der FFB durch Referenzbankkontosystem
Kontrolle durch Überweisungsschutz
Bartransfers von der FFB sind nur auf ein von Ihnen angegebenes Referenzkonto, z.B. das Girokonto bei Ihrer Hausbank, möglich und so besonders geschützt.
Unabhängig von der Wahl Ihrer Depotbank hat die Vermögenskanzlei Lang GmbH als Unternehmen, das hinter TOP QUARTIL steht, zu keinem Zeitpunkt Zugriff auf Ihr Geld.
Professionelle Anlagelösungen
Reguliertes Investmentangebot
Alle Investmentfonds stammen von renommierten Vermögensverwaltern wie Banken, Investmentboutiquen, Fondsgesellschaften und anderen etablierten Unternehmen. Sie sind für deutsche Privatanleger zugelassen und unterliegen einer strengen regulatorischen Aufsicht.
Fondsauswahl ohne Interessenkonflikte
Unabhängige Manager - Selektion
Die Fondsselektion basiert auf einen unvoreingenommenen Vergleichs- und Auswahlprozess. Unabhängigkeit wird gewährleistet, indem TOP QUARTIL keinen Vertrieb eigener Anlageprodukte umfasst und keine Vertriebsprovisionen vereinnahmt werden. Ein honorarbasiertes Vergütungsmodell gewährleistet eine nur an Ihren Anlagezielen orientierte Fondsselektion.
Abstraktion von Anlageberatung und Vermögensanlage
Ausfall der VERMÖGENSKANZLEI LANG ohne Auswirkung auf bestehende Fondsanlagen
Von der VERMÖGENSKANZLEI LANG GmbH aus Hamburg empfohlene Anlagelösungen unterliegen stets einem Management externer Vermögensverwalter und sind für einen langfristigen Anlagehorizont gedacht. Es handelt sich üblicherweise um Investmentfonds, die für 5 Jahre und länger gehalten werden.
Sollte die VERMÖGENSKANZLEI LANG GmbH als Anbieter von TOP QUARTIL ausfallen, hat dies keinen direkten Einfluss auf Ihre bestehenden Investments. Ihre Geldanlage läuft weiter wie zuvor. Lediglich die Dienstleistungen der VERMÖGENSKANZLEI LANG GmbH würden wegfallen, namentlich die Fondskontrolle mit Optimierungsvorschlägen für Ihr Anlageportfolio, Quartalsreporting, Anlageberatung, Preisgestaltung und Service.
Als Depotinhaber haben Sie stets umfassenden Kundenzugriff auf Ihr Depot bei der Commerzbank (Comdirect) und der FIL Fondsbank (FFB).
Sollte die VERMÖGENSKANZLEI LANG GmbH dauerhaft wegfallen, können Sie weiterhin in den Fonds zu Konditionen der Depotbank investiert bleiben, die Ihnen empfohlen wurden. Sie können die Fonds aber auch verkaufen oder zu einer anderen Bank transferieren.
Datensicherheit und regulatorische Überwachung
Hoher Standard gemäß der gesetzlichen Anforderungen
Die Vermögenskanzlei Lang GmbH erfüllt alle gesetzlichen Anforderungen des deutschen Datenschutzrechts. Diese Website ist zudem verschlüsselt und mit einem Sicherheitszertifikat versehen.
Jährlich erfolgt eine regulatorische Überprüfung des Hamburger Unternehmens durch den Wirtschaftsprüfer BDO.
Optimieren Sie Ihren Anlageerfolg!
Vergleichen Sie TOP QUARTIL mit Ihrer Bank in Hamburg und ganz Deutschland und entscheiden Sie sich unabhängig für die bessere Anlagelösung.
Steffen Lang, Inhaber
Nehmen Sie jetzt Kontakt auf!
- telefonisch
- digitale Teleberatung
- persönliches Meeting
Geld anlegen mit Fonds ausgewählter Vermögensverwalter
2.000
Anlagestrategien
700
Vermögensverwalter
50
Vergleichskriterien
2.000 vermögensverwaltende Fonds im monatlichen Vergleich.
Damit Ihre Geldanlage erfolgreich ist.
Professionelle Vermögensverwaltung mit Fonds
Legen Sie Ihr Geld wie vermögende Privatpersonen an und delegieren Sie Anlageentscheidungen ab sofort an erfahrene Vermögensverwalter. Ihr Vermögen wird mit Investmentfonds (Misch- und Dachfonds) risikoadjustiert über Anlageklassen, Länder und Branchen gestreut und profitiert von den Wachstumschancen der Kapitalmärkte.
Unabhängige Manager - Selektion (Best-in-Class Ansatz)
Die Fondsauswahl der richtigen Vermögensverwalter beruht auf einem Best-in-Class Ansatz. Monatlich werden 2.000 Fonds mit Anlagestrategien von über 700 Banken, unabhängigen Vermögensverwaltungen und Kapitalanlagegesellschaften in einem unabhängigen Vergleichs- und Auswahlprozess bewertet.
Multi Manager - Prinzip
Zur Risikostreuung kommen in einer Portfoliolösung mehrere Fonds ausgewählter Vermögensverwalter mit jeweils eigenständigen Anlagestrategien zum Einsatz.
Sicherheit und Kontrolle
Experten überwachen laufend, dass Ihr Vermögen so angelegt ist, wie es Ihrer Risikobereitschaft entspricht.
Vermögensverwaltende Investmentfonds
Ihre Geldanlage erfolgt einfach und sicher mit Investmentfonds, die von Vermögensverwaltern gemanagt werden.
Persönlicher Anlagevorschlag
Sie erhalten einen ausführlichen Anlagevorschlag und exklusiven Service darüber hinaus
TOP QUARTIL Leistungen
- In einem ausführlichen Beratungsgespräch werden Ihr Anlageziel, Ihr Risikoprofil und weitere Ziele Ihrer Geldanlage, wie zum Beispiel Nachhaltigkeit, besprochen. Sie erhalten einen schriftlichen Anlagevorschlag für ein Portfolio mit vermögensverwaltenden Fonds, der speziell für Sie und Ihre besprochenen Präferenzen erstellt wird
- Wenn die Geldanlage erfolgt ist, wird Ihr Fonds-Portfolio regelmäßig kontrolliert, um stets die richtige Fondsselektion sicherzustellen
- Vierteljährlich zeigt Ihnen ein TOP QUARTIL - Quartalsbericht transparent auf, wie sich Ihre Fonds im Marktvergleich entwickeln und welche Handlungsempfehlung besteht
- Ihre Fonds liegen in einem Wertpapierdepot bei einer sicheren Depotbank in Deutschland, zum Beispiel bei der FIL-Fondsbank (FFB) in Kronberg bei Frankfurt oder bei der Commerzbank. Ihr Depot können Sie bequem selbst online eröffnen oder Sie nehmen den kostenlosen Depoteröffnungsservice von TOP QUARTIL in Anspruch
- Neben Ihrer TOP QUARTIL Multi Manager Fonds-Vermögensverwaltung haben Sie über Ihr Bankdepot Zugang zu mehr als 7.000 Investmentfonds, die Sie zu TOP QUARTIL Konditionen handeln können
- Für Ihre Geldanlage gilt generell ein 100% Rabatt auf Abschlussprovisionen bei Fondskauf (Ausgabeaufschlag)
- Jährlich erhalten Sie eine Gutschrift von Kick Backs Ihrer Fonds auf Ihr Anlagekonto gutgeschrieben und erhöhen damit die Rendite Ihrer Geldanlage
- Als Kunde der Depotbank haben Sie online Zugang zu Depotberichten, die Sie teilweise nach Ihren Vorstellungen konfigurieren können. Mit den
Bank-Apps
sind Sie auch unterwegs aktuell informiert.
Wertentwicklung
TOP QUARTIL Multi Manager Fonds-Vermögensverwaltungen mit Anlagestrategien ausgewählter Vermögensverwalter ermöglichen Top-Ergebnisse im Marktvergleich*
Nehmen Sie Kontakt auf!
Lassen Sie sich in Hamburg persönlich und deutschlandweit digital unabhängig beraten und erfahren Sie, wie Sie Ihre Ziele mit einer Multi Manager Fonds-Vermögensverwaltung besser erreichen können.
Attraktive Konditionen
Sparen Sie sich teure Vertriebsprovisionen!
Gebühren und Rabatte
Für Sie gilt ein Konditionsmodell, das Ihnen Vertriebsprovisionen spart.
Rabatte
Sie erhalten 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag bei Fondskauf und eine jährliche Gutschrift von Kick Backs. Bei dem beliebten Fonds Flossbach von Storch SICAV - Multiple Opportunities R sparen Sie so zum Beispiel bei der Depotbank FFB bis zu 5 % bei Fondskauf und 0,48 % jährlich. Dies entspricht bei einer Geldanlage von 100.000 € einem Betrag von 5.000 € bei Fondskauf und 480 € jährlich.
Wenn verfügbar werden günstige institutionelle Fondstranchen gewählt, die von vornherein keine Kick Backs enthalten.
Servicegebühr
Die Servicegebühr der VERMÖGENSKANZLEI LANG GmbH aus Hamburg als Anbieter von TOP QUARTIL für Vermögensberatung, laufende Depotkontrolle und Adjustierungsvorschläge beträgt ab einer Erstanlage von 100.000 € 0,59% p.a., ab 500.000 € 0,49% p.a. und ab 1 Mio. € 0,39% p.a.
Bankgebühr
Die Depotbankgebühren bei den Partnerbanken starten ab 3,75 € Depotgebühren monatlich (45 € p.a.) zzgl. 2 € pro Transaktion (Beispiel FIL Fondsbank (FFB), Stand Januar 2022. Weitere Bankgebühren können bestehen. Es gelten die AGB der FIL Fondsbank (FFB) und deren Preis- und Leistungsverzeichnis in der jeweils aktuellen Fassung).
Fondsgebühren
Die Fondsgebühren werden dem Fondsvermögen direkt entnommen. Über die Höhe werden Sie transparent vor Fondskauf mit einer Vorabkosteninformation informiert. Die Höhe ist standardisiert und in den jeweiligen Fondsprospekten hinterlegt und beginnt bei 0,25% p.a.
Professionell Geld anlegen mit Fonds ausgewählter Vermögensverwalter
Wie in jedem wettbewerbsorientierten Markt gibt es auch unter Banken und Vermögensverwaltern Leistungsunterschiede. Je nach Risikoprofil liegen die langfristigen Fondsrenditen von Top-Vermögensverwaltern um 1,5 % bis 3 % pro Jahr über dem Marktdurchschnitt*. Eine TOP QUARTIL Multi Manager Fonds-Vermögensverwaltung beruht auf einem regelmäßigen und unabhängigen Vergleich von 2.000 Anlagestrategien renommierter Banken und Vermögensverwalter, um für Sie die richtige Fondsselektion sicher zu stellen.
*Quelle: FWW Fundservices GmbH 2024, eigene Berechnungen / Hinweis: Eine historische Performance ist kein Indikator für die Zukunft
TOP QUARTIL - Vermögensverwaltung wie für Sie gemacht
Unabhängige Vermögensberatung
Erhalten Sie einen persönlichen Anlagevorschlag, der maßgeschneidert für Sie erstellt wird. Alles wird in Ruhe besprochen, bis keine Fragen mehr offen sind
Professionelle, sichere Anlagelösung
Investieren Sie in ausgewählte Investmentfonds bei einer sicheren Depotbank in Deutschland. Professionelle Vermögensverwalter legen Ihr Geld für Sie nach Ihren Vorstellungen bequem und zuverlässig an den internationalen Kapitalmärkten an
Dauerhafte Kontrolle und Optimierung
Ihr Depot steht unter regelmäßiger Kontrolle, damit Ihre Fondsselektion stets optimal bleibt. Vierteljährlich erhalten Sie einen Report mit einer Handlungsempfehlung
Leidenschaftlicher Service
Kundenbetreuung ist bei TOP QUARTIL Chefsache. Verlassen Sie sich auf erstklassigen Service aus Hamburg. Sie werden dauerhaft persönlich vom Gründer und Inhaber betreut
Nehmen Sie Kontakt auf!
Lassen Sie sich unabhängig beraten.
In Hamburg und deutschlandweit.
TOP QUARTIL ist aus der Idee entstanden, Ihnen Zugang zu Top-Vermögensverwaltern zu bieten, die in einem unabhängigen Verfahren ausgewählt werden. Das Ziel ist eine im Marktvergleich konstant herausragende Anlagelösung.
Der Ansatz entspricht dem bankenunabhängiger Family Offices, an die sich vermögende Familien wenden, um ehrlich beraten zu werden und Zugang zu Investmentlösungen jenseits ihrer Haus- oder Privatbank zu erhalten. Durch eine wettbewerbsorientierte Herangehensweise können sie so von der Konkurrenz zwischen Banken und anderen Vermögensverwaltern profitieren und Leistungsunterschiede für sich nutzen.
TOP QUARTIL bietet Ihnen diese kundenorientierte Form der Vermögensanlage bereits ohne die für Family Offices oft geltende Mindestanlage bereits ab einer Erstanlage in Höhe von 100.000 Euro.
Warum TOP QUARTIL jetzt die richtige Entscheidung für Sie ist
Langfristiger Anlageerfolg
Aktives Risikomanagement
Unvoreingenommene Fondsselektion
Hohe Sicherheit
Leidenschaftlicher Service
Dauerhafte Zeitersparnis
Individuell wie Sie
Starkes Risikomanagement
Sichere Partner
Unabhängiger Investmentansatz
Strenge Bestenauslese
Reduziertes Managerrisiko
Persönliche Beratung
Attraktive Konditionen
Vermögensverwaltung aus Erfahrung
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TOP QUARTIL Fondsvergleichs- und Auswahlprozess
Unvoreingenommene Fondsselektion
Vergleichssieger für Sie im Einsatz
Als Lösung für die private Vermögensverwaltung empfehlen Ihnen Banken oft eigene Investmentideen. Ob Sie damit gut fahren, lässt sich für Sie am ehesten durch einen Vergleich mit Anlagelösungen anderer Vermögensverwalter beurteilen.
TOP QUARTIL vergleicht für Sie monatlich Vermögensverwaltungen im Fondsmantel (Misch- und Dachfonds). Ein datenbasierter, unabhängiger Auswahlprozess stellt sicher, dass für Ihre Geldanlage stets die richtige Anlagelösung bereit steht.
700 Vermögensverwalter im monatlichen Vergleich
Das TOP QUARTIL Konzept: Fondsauswahl nach dem Best-in-Class Prinzip
Identifikation von Fonds mit Spitzenergebnissen im Langzeitvergleich
Der TOP QUARTIL Fondsvergleichs- und Auswahlprozess beruht auf einem anbieterunabhängigen, eigens für vermögensverwaltende Fonds entwickelten Verfahren.
Vermögensverwaltende Fonds investieren Vermögenswerte für Anleger an den Kapitalmärkten und steuern das Risiko, indem sie die Vermögensallokation anpassen, wenn sich das Marktumfeld ändert.
Für den TOP QUARTIL Fondsvergleichs- und Auswahlprozess steht eine eigene Datenbank in Hamburg mit einer Fondshistorie seit 2008 zur Verfügung. Um aussagekräftige Ergebnisse zu erhalten, werden 34 Performanceperioden und 14 Risikoparameter verglichen und bewertet. Der Prozess orientiert sich an dem Fondsresearch der Anlageklasse Private Equity, wie es vornehmlich bei institutionellen Investoren Anwendung findet. Ziel ist, Fonds zu identifizieren, die kontinuierlich Ergebnisse in der Spitzengruppe des besten Viertels erreichen konnten, dem Top Quartil. Aus dieser Gruppe lassen sich besonders erfolgreich Fonds-Portfolios für die langfristige Geldanlage erstellen.
Fondsdatenbank der VERMÖGENSKANZLEI LANG GmbH, Hamburg
[Die Darstellung dient nur Dokumentationszwecken, es handelt sich nicht um eine Anlageempfehlung]
2.000 vermögensverwaltende Fonds
Das Fondsuniversum besteht aus über 5.000 Investmentfonds (Misch- und Dachfonds). Um eine hohe Datenqualität sicher zu stellen, werden Rohdaten von einem führenden Anbieter für Fondsdaten in Deutschland bezogen, der FWW Fundservices GmbH.
Zur Vermeidung verzerrter Ergebnisse werden Fondstranchen, die andere Zielgruppen adressieren als Privatinvestoren, vorab aussortiert, so dass pro Anlagestrategie nur eine Fondstranche übrig bleibt. Dabei handelt es sich um die für Privatpersonen emittierte Tranche, die in Euro denominiert ist. Gibt es eine ausschüttende und eine thesaurierende Variante, nimmt die thesaurierende am Vergleich teil.
Das bereinigte Fondsuniversum mit etwa 2.000 Fonds wird in die drei klassischen Risikokategorien „Defensiv“, „Ausgewogen“ und “Offensiv“ untergliedert. Für die Einordnung berücksichtigt TOP QUARTIL historische Risikokennziffern, Anlageziel, Vermögensallokation sowie die Kategorisierung der Fondsverwaltungsgesellschaft und der ISS-FWW Fundservices GmbH.
16 Jahre Investmenthistorie
Erster Teil des TOP QUARTIL Fondsvergleichs- und Auswahlprozesses ist eine auf historischen Ergebnissen basierende quantitative Auswertung.
Rendite
- Rendite pro Kalenderjahr seit 2008
- kumulierte Rendite und Jahresrendite über mehrere Kalenderjahre bis zum letzten vollen Kalenderjahr (Anlageperioden zwischen 2 und 15
Kalenderjahren)
- kumulierte Rendite über 1, 2, 3, 5, 7 und 10 Jahre bis zum letzten Monat des laufenden Jahres
- absolute Rendite im laufenden Kalenderjahr bis zum letzten Monat
Risiko
- durchschnittliche Wertschwankungen (Volatilität) über 1, 3, 5 und 10 Jahre bis zum letzten Monat des laufenden Jahres
- Maximum Drawdown über 5 Jahre und die gesamte Lebensdauer der Fonds bis zum letzten Monat des laufenden Jahres
- Längste Verlustphase über 5 Jahre und die gesamte Lebensdauer des Fonds bis zum letzten Monat des laufenden Jahres
- Sharpe Ratio über 1, 3, 5 und 10 Jahre bis zum letzten Monat des laufenden Jahres
- Value at Risk (99%) über 1 und 3 Jahre bis zum letzten Monat des laufenden Jahres
Kosten
- laufende Kosten
Für jede Anlagekategorie werden die Fondsergebnisse einem Leistungsviertel (Quartil) zugeordnet.
Bewertung zukünftiger Erfolgsaussichten
Zweiter Teil des TOP QUARTIL Fondsvergleichs- und Auswahlprozess ist eine auf zukünftige Potentiale der Fonds gerichtete inhaltliche Bewertung. Dazu werden qualitative Stärken nach folgenden Kriterien untersucht:
Anlagestrategie
- Anlageziel und -philosophie
- Investmentprozess
- Anlagerichtlinien und -vorgaben
- Vermögensallokation
- Weitere Kritieren wie Nachhaltigkeit, Stiftungsanforderungen
Risikomanagement
- Handelbarkeit von Fondsanteilen
- Diversifikation und Vermeidung von Klumpenrisiken im Anlageportfolio
- Schlüsselpersonenrisiko
- Sicherung von Anlegerinteressen
Vermögensverwalter (Fondsmanager)
- Wesentliche Eigenschaften
- Rating
- Image
Kosten
- laufende Kosten
- Ausgabeaufschlag und Vertriebsgebühren
Vergleichssieger
Dritter Teil des TOP QUARTIL Fondsvergleichs- und Auswahlprozess ist die Identifikation der Vergleichssieger.
Die Menge der vorliegenden quantitativen Vergleichsdaten erlaubt es, Fonds mit kontinuierlicher Spitzenleistung von solchen zu unterscheiden, die nur in einzelnen Anlageperioden überdurchschnittlich erfolgreich waren.
Da sich eine Vermögensverwaltung nur für einen mittel- bis langfristigen Anlagehorizont eignet, fokussiert sich der TOP QUARTIL Fondsvergleichs- und Auswahlprozess besonders darauf, Fonds zu identifizieren, deren Ergebnis über Anlageperioden ab drei Kalenderjahren stets im besten Viertel (Top Quartil) lag. Ein solches Ergebnis erreichen wenige Fonds.
Unter den nach quantitativen Kriterien gefilterten Fondsfavoriten wird eine Auswahl von Fonds zusammen gestellt, die im direkten Vergleich in der Bewertung zukünftiger Erfolgsaussichten auch nach qualitativen Kriterien besonders überzeugen kann.
Die finale Fondsselektion besteht letztlich aus Fonds, die in einer Gesamtbetrachtung als Vergleichssieger hervorgehen. Diese Fonds werden Teil des TOP QUARTIL - Fondsuniversums, aus dem TOP QUARTIL - Musterportfolien erstellt und individuelle Anlageempfehlungen erarbeitet werden.
Regelmäßige Kontrolle
Um dauerhaft eine gute Fondsauswahl sicher zu stellen, wird die Fondsselektion laufend überwacht. Dazu wird besonders die kurzfristige Wert- und Risikoentwicklung über die letzten zwei Kalenderjahre und darunter kontrolliert. Ergänzend werden Veränderungen im Marktumfeld, im Fondsmanagement sowie der Anlagestrategie und deren Auswirkungen auf den Fonds berücksichtigt.
Zeichnet sich eine negative Trendwende nachhaltig ab, werden Änderungen im TOP QUARTIL - Fondsuniversum vorgenommen und betroffene Fonds ausgetauscht. Von einer nachhaltigen Trendwende wird ausgegangen, wenn sich eine unterdurchschnittliche Entwicklung wiederholt bestätigt, ohne dass es Anhaltspunkte dafür gibt, dass diese Entwicklung nur vorübergehend ist.
Vermögen anlegen wie ein Family Office
Vermögensverwaltungen sind in Deutschland beliebt, streng reguliert und überwacht. Sie bieten ein solides Basisinvestment, das für die breite Bevölkerung geeignet ist, um Vermögen langfristig zu mehren und zu erhalten. Entsprechend groß ist das Angebot von Banken, unabhängigen Vermögensverwaltungen, Fondsgesellschaften und anderen Finanzdienstleistern. Über 2.000 vermögensverwaltende Anlagestrategien und über 700 Anbieter stehen für diese Form der Geldanlage bereit. Privatanleger erhalten bequem und sicher Zugang zu einer Vermögensverwaltung über den Erwerb eines Investmentfonds (vermögensverwaltender Fonds).
TOP QUARTIL aus Hamburg bietet Ihnen in Kooperation mit sicheren deutschen Depotbanken eine bankenunabhängige Lösung, mit der Sie in eine Auswahl der besonders erfolgreichen Strategien renommierter Vermögensverwalter investieren können.
Nehmen Sie Kontakt auf!
Erfahren Sie, wie Ihnen die VERMÖGENSKANZLEI LANG GmbH aus Hamburg durch eine unabhängige Vermögensverwaltung mit ausgewählten Fonds helfen kann, Ihre Anlageziele besser zu erreichen.
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INFO:
Gender: Aus Gründen der Lesbarkeit verwendet die Website nur die männliche Form. Die Angaben beziehen sich jedoch auf Angehörige aller Geschlechter.
Das FFB Logo ist eine Marke der FIL Limited, das Finfire Logo ist eine Marke der Finfire Digital GmbH, das FWW Logo ist eine Marke der FWW Fundservices GmbH. Die Logi werden mit deren Zustimmung verwendet.
* Angaben nach § 5b Abs. 3 UWG: Kundenbewertungen beruhen auf schriftlich oder mündlich gegenüber der VERMÖGENSKANZLEI LANG gemachten Aussagen realer Kunden. Die Platzierung von Kundenbewertungen auf der Website erfolgt nach Ermessen und erhebt keinen Anspruch auf Objektivität oder Vollständigkeit. Neutrale oder negative Bewertungen werden unter Umständen nicht veröffentlicht.
**Quellenangabe: Texte im Ratgeber teilweise formuliert mithilfe von ChatGPT und redigiert von Steffen Lang